Ada satu dokumen dalam
industry pelaburan unit amanah yang jika difahamkan, boleh menjadi tanda aras
sesuai sebelum pelaburan dimulakan.
Dokumen ini dinamakan
Fund Fact Sheet dan boleh didapati secara online oleh sesiapa sahaja melalui
laman web rasmi syarikat unit trust terbabit. Senang cerita, jika ingin tahu
prestasi lepas fund daripada Public Mutual, boleh terus ke laman web Public
Mutual dan begitu juga dengan Kenanga Investors.
Post ini akan
memberitahu serba ringkas cara membaca Fund Fact Sheet secara mudah, tanpa
perlu pemahaman detail akan istilah-istilah jargon yang lain.
Contoh Fund Fact Sheet daripada Kenanga Investors
1.
Left side,
top – Fund Objective
Semua dana-dana dalam
Malaysia hingga satu dunia akan bagi tahu sebab apa dia ditubuhkan. Sebab
itulah amat penting untuk kita sendiri ada objektif pelaburan dan tengok sama
ada matlamat kita dan matlamat funs boleh shati sejiwa atau tidak.
Dalam contoh di atas
dia aim pada long term, maksudnya untuk pelaburan lebih daripada 3 tahun, sebab
fund ini adalah fund jenis equity.
2.
Left side,
bottom – Fund Size, Distribution History, Historical Fund Price
Fund size tu maksudnya
jumlah dana yang dilaburkan oleh semuar orang, baik orang perseorangan atau
syarikat ke dalam fund ini. NAV (Nett Asset Value) adalah harga seunit saham,
setakat data 31 May 2014 (perhatikan tarikh pada bahagian paling atas, kiri)
Distribution history –
orang biasa panggil dividen. Menunjukkan jumpah agihan 3 tahun terkebelakang
daripada fund kepada semua pemegang unit.
Historical Fund Price –
menunjukkan harga paling rendah dan paling tinggi seunit saham sepanjang
kewujudan fund ini.
3.
Right
side, top – Fund Performance, Cumulative Fund Performance (%) dan Calendar Year
Performance
Fund Perormance – menunjukkan
naik turun harga seunit saham daripada tahun mula pwnubuhan fund ini. Dalam
contoh ini, dari tahun 2002 hingga May 2014, berbandingFTSE Bursa Malaysia
Shariah yang digunakan sebagai penanda aras prestasi fund. Perhatikan fund ini
menunjukkan pertumbuhan sebanya 335.01%.
Cumulative Fund
Performance – menunjukkan peratusan kenaikan harga seunit saham untuk 1 bulan, 6 bulan, setahun, 3 tahun
terkebelakang.
Contoh: Para pelabur
yang melabur dalam fund ini 3 tahun lalu sudah menikmati keuntungan seunit
saham sebanyak 53.19 %.
Calendar Year
Performance – prestasi tahunan harga seunit saham untuk tahun-tahun tertentu.
4.
Right
side, bottom – Top Equity Holdings
Merupakan satu senarai
utama pelaburan unit amanah dalam syarikat-syarikat blue chip yang dipilih oleh
fund manager. Hanya dengan pelaburan dalam unit trust kita secara tidak
langsung dapat melabur dalam TNB, telekom Malaysia, Petronas dan yang
lain-lain, dengan hanya serendah RM100.
Gambar ini adalah
kesinambungan pari Page 1 tadi, yang menunjukkan peratusan asset & sector allocation
untuk 3 bulan terkebelakang. Inilah konsep ‘diversification’ yang pernah saya
senaraikan sebagai salah satu ciri baik pelaburan unit amanah, seperti pepatah ‘
Don’t put all the eggs in one basket’
Jatuh basket tu, habis
pecah semua telur, jadilah tidak bertelur.
Yang masih keliru
mungkin boleh call saya (011-15484137), atau email saya (zunaidi.ahmad@gmail.com) untuk penerangan lebih lanjut.
Fund Fact Sheet untuk Kenanga Investors Berhad boleh di muat turun di sini.
0 ulasan:
Catat Ulasan